Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Российские «голубые фишки»: что это такое и как их купить». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Ценные бумаги каждой такой компании обращаются на Московской фондовой бирже. Сформировать инвестиционный портфель из эмитентов, входящих в состав индекса MOEXBC, можно самостоятельно или через покупку готового портфеля акций голубых фишек – ETF. Для этого необходимо открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и пополнить его.
Российские голубые фишки
На 2021 год рейтинг голубых фишек российского фондового рынка состоит из 15 компаний, их бумаги покупают на Московской бирже. Входящие в топ-10 имеют самую высокую капитализацию:
| Компания | Общая капитализация в млрд руб. |
|---|---|
| Сбербанк | 5853 |
| «Газпром» | 5072 |
| «Роснефть» | 4665 |
| «Новатэк» | 3761 |
| «Норильский никель» | 3730 |
| «Лукойл» | 3567 |
| «Полюс» | 2080 |
| «Яндекс» | 1647 |
| «Сургутнефтегаз» | 1258 |
| «Татнефть» | 1113 |
Инвестиции в голубые фишки российских компаний
Прибыль от инвестиций в голубые фишки России складывается от ежегодных дивидендов, а некоторые компании выплачивают дивиденды и чаще – раз в квартал и в зависимости от роста курсовой стоимости.
Кратный рост котировок долгий процесс, на него могут уйти годы. Но стабильные дивиденды обеспечивают денежный поток даже при падении котировок. Компании не будут выплачивать дивиденды только в случае сильнейшего кризиса, поразившего страну в целом.
После потрясений, связанных с коронавирусной инфекцией, многие компании объявили о снижении дивидендов, а некоторые были вынуждены их не выплачивать в 2020 году.
Приобретать акции голубых фишек выгоднее всего во время панических распродаж. После улучшения экономической ситуации голубые фишки растут быстрее акций второго эшелона. И падение котировок не столь значительно.
Размер дивидендов это постоянная величина, утверждаемая советом акционеров. Она зависит от прибыли компании, а не от цены акции. При падении котировок дивидендная доходность растет, что тормозит дальнейшее падение. На отскоке инвестор может заработать 20-30% к портфелю за короткий срок или оставить выгодно купленные акции в расчете на дальнейший рост.
Европейский и американский фондовые рынки самые сильные по количеству вливаемых денег, по обороту и надежности компаний. Это самый стабильный и долгосрочный вариант вложения. С небольшими суммами на этих рынках делать практически нечего. Можно выиграть хоть сколько-нибудь только на мировом кризисе. В остальные моменты нужно тщательно все взвешивать, ведь большинство других рынков при тех же вливаниях дадут гораздо больше дохода.
Вложения в США и Европу — поиск стабильности. Если вы живете в России, родные акции дадут куда больше денег. Но в рублях.
В Европе индекс голубых фишек называется Euro Stoxx 50. Это 50 самых влиятельных компаний европейской экономики, которые занимаются промышленностью, финансами, химией, добычей полезных ресурсов, электроникой и коммуникациями.
Самые крупные компании:
- Adidas;
- Airbus;
- Bayer;
- BMW;
- Daimler AG;
- Enel;
- Groupe Danonе;
- Nokia;
- Phillips;
- Siemens;
- Unilever;
- Vinci SA;
- Volkswagen Group;
- SAP SE;
- Orange S.A.
Рынок США не сильно отличается от европейского. Особенно если не вникать в детали. Стабильные компании с мировым именем, триллионы привлеченных средств и постоянное развитие. Причем компании Америки первыми начали развиваться вширь — охватывать новые сферы, даже если перед этим занимались чем-то другим. К плюсам американского рынка относится хороший инвестиционный климат.
Американский индекс голубых фишек — это индекс Доу-Джонса. В него входят самые крупные компании Америки. И от его колебаний зависят настроения инвесторов по всему миру. Если индекс Доу-Джонса падает — надо вкладываться в другие рынки, если растет — активно вкладываем в Америку.
Самые крупные компании США:
- 3M Co.
- American Express Co.
- Apple Inc.
- Boeing Cо.
- Caterpillar, Inc.
- Cisco Systems;
- Chevron Corp.
- Coca-Cola Co.
- E.I. du Pont de Nemours & Co.
- Exxon Mobil Corp.
- The Goldman Sachs Group, Inc.
- Home Depot, Inc.
- Intel Corp.
- International Business Machines Corp.
- JPMorgan Chase and Co.
- Johnson & Johnson Inc.
- McDonald’s Corp.
- Merck & Co., Inc.
- Microsoft Corp.
- Nike Inc.
- Pfizer, Inc.
- Procter & Gamble Co.
- Travelers;
- UnitedHealth Group Inc.
- United Technologies Corp.
- Verizon Communications;
- Visa, Inc.
- Wal-Mart Stores, Inc.
- Walgreens Boots Alliance, Inc.
- Walt Disney Co.
Компаний с мировым именем в США много. Большинство из приведенных в списке занимаются либо финансами, либо разрабатывают под себя практически все сферы, до которых могут дотянуться.
Ваш допуск к акциям ГАЗПРОМА и других гигантов
Заядлые игроки на бирже словосочетание «Голубые фишки» знают не понаслышке. Произошло оно от английского blue-chips. Это акции крупных компаний, наиболее известных, самых надежных и ликвидных, относящихся к «первому эшелону», таких как Johnson&Johnson, Microsoft, McDonald’s, IBM, Google, Coca-Cola, American Express Company и многих других.
Неоспоримое преимущество голубых фишек – ликвидность, так как их покупка и продажа осуществляется в любое время, когда на бирже проходит торговая сессия.
Независимо от результатов деятельности компании, дивиденды по ним выплачиваются стабильно. В России инвестиции в голубые фишки менее распространены, чем на западе, так как наш рынок не может сравниться с европейским, как по объемам торгов, так и по стоимости акций. Но некоторые российские компании также относят свои акции к голубым фишкам.
Выбирая наиболее привлекательные фишки, инвестор должен узнать о финансовом состоянии компании, о ситуации на рынке, и, сделав выводы, делать инвестиции в голубые фишки, именно в те, которые он посчитает наиболее привлекательными.
Но следует знать, что даже во времена экономического кризиса у этих компаний больше шансов «удержаться на плаву» и принести хороший доход. При желании от данных акций легко избавиться.
«Голубые фишки» являются своеобразным психологическим индикатором состояния рынка:
- Во время роста цен на акции данных компаний, многие инвесторы считают, что с их портфелями все в порядке.
- При их падении инвесторы обычно делают вывод, что на рынке начались потрясения, и роста стоимости активов ожидать в кратчайшие дни не стоит.
Прежде всего акционерные общества из клуба голубых фишек отличаются стабильностью и надежностью. Чаще всего они представляют собой крупные корпорации – лидеры своих отраслей. Именно их налоги во многом формируют бюджет той или иной страны.
Подобные компании владеют серьезной долей соответствующего рынка, а то и вовсе подобно компании Газпром, являются монополистами. В связи с этим вероятность их банкротства существенно меньше, чем у любых других юридических лиц. Даже серьезные экономические кризисные явления не оказывают слишком серьезного влияния на общий вектор их развития.
Акции голубых фишек также обладают высокой степенью ликвидности. Это значит, что такие ценные бумаги могут в любое время быть без проблем проданы своим владельцем по рыночной стоимости.
На фондовой бирже совокупный объем операций по купле-продаже голубых фишек по данным из различных статистических источников, составляет от 75 до 85% суммарного оборота. Поэтому инвесторы, покупающие подобные ценные бумаги, могут быть уверены в том, что в случае острой необходимости они смогут моментально реализовать их по рыночной цене.
Что такое голубые фишки?
Я думаю, что людям, интересующимся возможностями дополнительного дохода, в том числе через интернет, будет очень полезна эта статья. Да и для общего развития не помешает разобраться – что же такое голубые фишки?
Голубые фишки – это своеобразный перечень крупнейших организаций (как в мире, так и отдельно в России), которые имеют самые высоколиквидные и популярные в биржевой сфере акции.
Но это понятие является достаточно условным, потому что нет четкого критерия для определения «цвета фишки» акции. Это своеобразный ярлык, который вешают на акции исходя из количества производимых с ней операций по торговле во время биржевой сессии.
Для того, чтобы просмотреть рейтинг, нужно в торговом терминале добавить все акции фондового рынка России в предложенную таблицу, и проранжировать полученный список по количеству совершенных за день оборотов.
Преимущества и недостатки акций голубых фишек
К плюсам голубых фишек фондового рынка относятся:
- высокая ликвидность, которая позволяет покупать практически любой объем акций без существенного движения цены, с минимальной комиссией и наиболее узкими спрэдами;
- низкое воздействие спекулянтов;
- на значение котировок во многом воздействуют фундаментальные показатели бизнеса и дивидендная политика компании, а не спекулятивные действия;
- нет риска внезапного выкупа остатка акций (но вероятность делистинга остается в любом случае);
- высокая надежность – вероятность банкротства голубых фишек весьма мала по причине их доминирующего положения на рынке и крупного размера бизнеса;
- стабильные дивидендные выплаты, особенно на западных рынках – такие компании получают постоянно растущую прибыль и активно делятся ей с акционерами;
- достаточно высокая устойчивость к кризисам – в такие моменты котировки акций голубых фишек падают не так существенно, как акций второго и третьего эшелона, и при этом обладают значительно большим потенциалом восстановления.
Доходность голубых фишек
Чтобы понять, сколько можно заработать на акциях голубых фишек, лучшего всего проанализировать доходность не отдельных инструментов, а всего рынка голубых фишек в целом.
Так, голубые фишки российского фондового рынка в 2021 году позволили заработать 25,57% годовых, а за период с начала 2021 по начало 2021 года – 45,59%. Именно на столько подрос индекс Мосбиржи голубых фишек за эти периоды. При этом отдельные акции выросли значительно выше. Например, Газпром показал динамику роста более чем на 60%: котировки выросли с 150 до 250 рублей. Впечатляющий рост показал Сургутнефтегаз, который подорожал с 25 до 45 рублей.
В целом за последние 10 лет (2010-2020 годы) индекс голубых фишек Мосбиржи вырос с 9500 до 19700 пунктов, то есть более чем в 2 раза (на 207%). Инвесторы, вложившие в российские голубые фишки десять лет назад, сейчас бы удвоили капитал (при этом нужно учитывать еще и дивиденды – итоговая доходность инвестиции превысила бы 500% за 10 лет – прирост порядка 50% в год).
Список голубых фишек ММВБ
Голубых фишек в России и на ММВБ не сказать, чтобы слишком много. Их число колеблется в пределах 15-16 компаний, с каждой их которых, я уверен, вы не раз сталкивались.
Подавляющее большинство голубых фишек московской биржи относятся к нефтегазовой отрасли страны, здесь можно выделить такие (код акций на бирже GAZP), «Лукойл» (LKOH), «НОВАТЭК» (NVTK), «Роснефть» (ROSN), «Сургутнефтегаз» (SNGS), «Транснефть» (TRNFP) и «Татнефть» (TANT).
Также здесь представлены два крупнейших российских банка «Сбербанк» (SBER) и «Банк ВБТ» (VTBR). Торговая сеть «Магнит» (MGNT), крупнейшие металлургические предприятия страны «Норильский Никель» (GMKN) и «Северсталь» (CHMF), телекоммуникационная (MTSS), предприятие химической отрасли «Уралкалий» (URKA), и группа компаний по добыче алмазов, под названием «АЛРОСА» (ALRS).
«Фишки» имеются на многих рынках. Если взять американский или европейский, то здесь к «фишкам» относятся такие гиганты, как Apple, IBM, Google, Coca-Cola и проч. Индикативный индекс Насдак или Доу Джонс полностью состоят из «голубых фишек».
В России «фишек» не так много, как в Америке или Европе.
Отечественный рынок относится пока к развивающимся рынкам. Российские «фишки» составляют костяк экономики. Для примера можно привести Сбербанк. Сейчас работают более четырех сотен банков, но Сбербанк стоит обособленно от всех. При финансовом кризисе государство первым делом будет спасать именно Сбербанк. Поэтому Сбербанк относится к «голубым фишкам».
Аналогично приравнен к «фишкам» Газпром, Норильский никель, МТС, Русгидро, Северсталь, Роснефть, Лукойл, ВТБ, Татнефть, Новатэк и пр. Нефтяные компании почти все записаны в «фишки», поскольку нефть востребована и в ближайшие несколько десятилетий люди будут потреблять нефтепродукты. На этом периоды нефтегиганты являются надежными.
Как инвестировать в голубые фишки
Заработок на голубых фишках складывается из двух типов дохода: роста цены и дивидендов. Цена таких акций обычно растёт медленно, но постоянно. А дивиденды выплачиваются стабильно.
Как купить акции голубых фишек:
- Выберите надёжного брокера с низкими комиссиями за обслуживание.
- Откройте брокерский счёт или ИИС. Счёт можно открыть дистанционно – подписать документы электронной подписью и дождаться курьера. Чтобы открыть счёт, потребуется паспорт.
- После открытия счёта брокер предоставит вам доступ в личный кабинет, где можно купить или продать ценные бумаги.
- Чтобы купить голубые фишки, пополните брокерский счёт, выберите нужные вам компании, количество акций и сделайте покупку.
Читайте нашу инструкцию, как покупать акции и зарабатывать на инвестициях, чтобы узнать об этом подробнее.
Преимущества и недостатки
Понять окончательно, что такое голубые фишки, позволяет детальное рассмотрение достоинств и недостатков этого вида ценных бумаг. Начать стоит с сильных сторон, среди которых выделяется надежность.
Риск того, что эмитент голубой фишки обанкротится, мал. Компании имеют историю, четкую бизнес-стратегию и поклонников во всем мире. Также впечатляют и их кредитные рейтинги, позволяющие без труда рефинансировать долги.
Если рассматривать российские компании, то многие из них можно отнести к разряду системообразующих. Поэтому голубые фишки от «Сбербанка» или «Газпрома» куда ценнее, ведь государство заинтересовано в существовании этих компаний. Благодаря им, существенно повышается бюджет страны и формируется ВВП.
Еще одно преимущество голубых фишек – стабильность дивидендов. Крупные компании не испытывают проблем с доходами, поэтому выплачивают суммы, установленные ценными бумагами, без задержек. Хотя суммы в этом случае невелики, но инвесторов это не интересует. Им куда проще больше вложить, но знать, что получать проценты они будут всегда.
На американском фондовом рынке сформированы специальные индексы, где участвуют голубые фишки, разделенные по определенным категориям:
- Dividend Achievers. Это организации, которые, как минимум, 10 лет исправно платят дивиденды своим акционерам.
- Dividend Aristocrats. Суть та же, но платят компании исправно уже более 25 лет.
- Dividend Kings. Самая сильная группа голубых фишек на американском рынке. Такие компании не задерживали выплат уже более 50 лет.
Как зарабатывать на голубых фишках?
Как и любые другие акции, голубые фишки символизируют право инвестора на часть капитала выпустившей их компании. Если предприятие работает и приносит прибыль, то и его совладельцы должны получать материальную выгоду — иначе зачем им вкладывать деньги в чужой бизнес? Есть два источника дохода для владельцев таких активов:
- Дивиденды. Многие компании выделяют часть квартальной или годовой прибыли для выплаты акционерам. По правилам сумма дивидендов назначается руководством предприятия и утверждается на общем собрании держателей ценных бумаг;
- Колебания курса. Несмотря на то, что котировки голубых фишек в реальном времени меняются очень медленно, можно определить моменты возрастания или же снижения их стоимости, чтобы дешево купить или дорого продать.
Как заработать на росте стоимости?
- Во время сезонных колебаний курса;
- В период кризиса, затрагивающего все ценные бумаги;
- Когда компания проводит инвестиции, временно снижающие капитализацию;
- Во время изменений в стратегии, политике или руководстве компании;
- При разделении, слиянии или поглощении.
Разумеется, приобретение всех акций подряд не приведет к желаемому результату, так как достоверные прогнозы движения цен не берутся делать даже опытные финансисты. К счастью, есть несколько универсальных стратегий, позволяющих управлять рисками:
1. Купить и держать. Необходимо составить портфель из акций компаний, которые уже много лет являются лидерами и производят востребованную рынком продукцию. Со временем ценность активов возрастет, после чего можно будет подумать о продаже:
- При достижении поставленной финансовой цели;
- Для покупки акций новых перспективных эмитентов;
- При необходимости изыскать средства на личные цели.
Российские акции, входящие в ранг голубых фишек представляют собой высоколиквидные, устойчивые и дорогие ценные бумаги, обладающие постоянным ростом, но практически не показывающих резких экономических скачков. Это уже устоявшиеся компании, которые планомерно, исходя из планов на долгие годы вперед растут и растут, но серьезно заработать здесь можно только в некоторых случаях:
- Долгосрочное инвестирование. Если вы вложились в самые ликвидные акции, то можете быть уверенны, что серьезные потери вам не грозят. Но также у вас и не получится быстро разбогатеть. Данные акции растут медленно, но верно, поэтому на серьезный профит можно рассчитывать только по истечению нескольких лет. За этот отрезок произойдут как и скачки вверх, так и неглубокие краткосрочные провалы, вызванные конъюнктурой рынка. Поэтому не печальтесь, если вы вложились вчера. Да, завтра вам не стать миллионером, но вот через несколько лет – вполне возможно. Поэтому с данной точки зрения, инвестиции в голубые фишки стоит рассматривать как долгосрочные проекты на будущее. Поэтому найдите немного времени и денег сегодня, чтобы провести такую сделку. Ваше будущее скажет вам спасибо.
- Дивидендный доход. Как известно, держатели акций имеют право на получение части общей прибыли компании. Это называется дивидендами. Такая денежная сумма будет зависеть от общего успеха корпорации – эмитента акций, а значит вам придется рассчитывать, что именно в данном году компания покажет хороший рост. Голубые фишки обеспечивают доходность по дивидендам, но для того, чтобы ежегодно получать хорошую сумму надо и вложиться вполне большим объемом денежной массы. Еще имейте в виду, что акции бывают как обыкновенными, так и привилегированными, а значит во втором варианте вы будете обладать правом на получение стабильных выплат, но таки акции и стоят гораздо дороже.
Требования к ценным бумагам для попадания в престижный список
Ни в одном законе вы не найдете критериев, по которым компании попадают в число самых ценных для страны. В методике расчета индекса голубых фишек, разработанной Московской биржей, четко указано, что отбираются 15 акций на основе субъективной оценки Индексного комитета. Бумаги должны попасть в топ-30 по медианному объему торгов за последние 6 месяцев. Далее их ранжируют по средней капитализации с учетом free-float.
Free-Float – это доля ценных бумаг, которые находятся в свободном обращении на бирже, в общем объеме выпуска. Например, у Газпрома показатель равен 50 %, у Магнита – 71 %, а у Роснефти – всего 11 %. Чем выше процент, тем доступнее для частного инвестора являются ценные бумаги компании.
Выделяют следующие критерии отнесения компании к избранным в 15 лучших.
- Высокая капитализация
Капитализация – текущая стоимость эмитента. Рассчитывается как произведение цены акции на объем выпуска. Например, по состоянию на 17.11.2020 капитализация Алросы составляет 636 922 227 682,4 руб. (86,48 * 7 364 965 630). Значение не является постоянной величиной. Меняется вслед за изменением котировок.
- Высокая ликвидность
Ликвидность означает возможность быстро продать акции или облигации и получить деньги. Частному инвестору легко определить этот параметр по цифрам в своем биржевом стакане. Чем они выше, тем ликвиднее ценная бумага. По одним компаниям суммы сделок меняются ежесекундно, глаз не успевает зафиксировать определенное значение, а по другим – цифры не меняются часами, такие компании вряд ли попадут в голубой список.
- Низкая волатильность
Волатильность – изменчивость цены. Чем ниже показатель, тем устойчивее акция или облигация к настроениям трейдеров, колебаниям рынка, кризисам и пр. Инвесторы охотно покупают такие бумаги в свои долгосрочные портфели, потому что считают их безопасными и надежными.
- Низкий спред
Спред – разница между ценой покупки и продажи. Показатель тесно связан с ликвидностью. Чем выше скорость обмена ценных бумаг на деньги, тем меньше спред. У ликвидных компаний он не превышает 1 %. Конкретное значение тоже видно в биржевом стакане.